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保险公司合规工作总结 篇1
保险公司合规工作总结
作为一家保险公司，合规工作是非常重要的。在日常运营中，我们必须遵守各种法规和规章制度，确保我们的业务和活动都符合法律要求。近年来，监管力度不断加强，保险公司合规工作的重要性更加凸显。本文将总结我们公司的合规工作经验，并提出一些建议。
合规管理结构的建立
首先，建立有效的合规管理结构是非常重要的。我们需要建立一个稳定的内部合规机构，由合规管理组成，成员覆盖各个业务部门。这个机构的职责包括监督和协调业务部门的合规工作，开展合规培训，解决业务部门的合规问题等。合规管理组应该定期向高层管理层汇报合规情况，提出改进建议，确保合规管理得到高层重视和支持。
制定和完善内部规章制度
其次，制定和完善内部规章制度非常关键。我们需要制定一系列规章制度，包括内部合规制度、业务流程管理制度、风险控制制度等，确保业务运营符合法律要求。此外，我们还需要有一个完整的内部管理体系，为所有员工提供培训和指导。这些制度和管理体系应该不断更新和完善，以适应不断变化的法律法规。
加强风险控制和内部审计
保险公司的风险管理非常重要，特别是在合规方面。我们应该对所有的业务风险进行评估和控制，采取合适的措施防范和减少风险。同时，我们还应该加强内部审计，确保业务活动得到有效监控和管理。内部审计可以帮助保险公司及时发现并解决一些风险问题，提高公司的合规水平。
注重合规培训
保险公司应该注重合规培训。我们需要为员工提供合规教育和培训，使他们了解法律法规和公司规定，掌握业务流程和合规要求。此外，我们还应该开展定期的合规培训，更新员工的知识和技能，培养他们的法律意识和合规意识，从而获得更好的合规效果。
加强合规文化建设
保险公司的合规文化建设是非常重要的。我们需要营造一种良好的合规文化氛围，让员工感受到合规的重要性，并将其融入到日常工作中。这需要通过各种形式的宣传和教育来实现，包括口头宣传、培训、内部通知、业务流程文件等。同时，公司需要将合规文化纳入员工考核和激励机制，鼓励员工进一步落实合规要求。
结论
保险公司的合规工作是非常重要的，需要加强管理和控制。我们需要建立有效的合规管理机构，制定和完善内部规章制度，加强风险控制和内部审计，注重合规培训，加强合规文化建设。只有这样，我们才能不断提高公司的合规水平，为客户提供更好的保险服务。
保险公司合规工作总结 篇2
随着社会的发展，保险行业的竞争日益激烈，保险公司的发展面临着许多挑战和风险。为了保护广大客户的利益，规范行业秩序，保险公司必须加强合规工作，确保公司的经营活动符合相关法律法规和监管要求。本文将对保险公司合规工作进行详细的总结，以期对保险行业的相关人士有所启发和帮助。
保险公司应加强组织架构的建设，明确合规责任。合规工作应该由专门的合规部门负责，该部门应直接向公司高层汇报。合规部门应设立合规岗位，配备合规专业人员，确保合规工作的专业性和专门性。同时，保险公司还应制定和完善合规管理制度，明确合规工作的职责、权限和程序，建立合规工作的考核奖惩机制，推动合规工作的开展。
保险公司应加强对内部控制的管理，确保业务操作的合规性。保险公司的各项业务活动必须符合国家法律法规和行业规定，遵守商业道德和伦理规范。为此，保险公司应建立完善的内控制度，明确各个部门的职责和权限，建立风险评估和防范机制，加强内部审查和监督，及时纠正违规行为。保险公司还应加强对险种设计和保险产品的审批把关，确保产品合规、透明、公正，并向客户提供真实、准确的信息。
保险公司应加强对代理人和销售行为的管理，确保销售行为的合规性。代理人和销售人员是保险公司与客户之间的桥梁，他们的行为直接关系到公司的形象和声誉。保险公司应加强对代理人和销售人员的培训和管理，确保他们了解并遵守公司的合规要求。同时，保险公司应加强对代理人和销售人员的监管，建立销售行为的监控体系，及时发现和纠正代理人和销售人员的违规行为，保护客户的权益。
保险公司应加强对客户投诉的处理和回应机制，确保客户的合法权益得到维护。客户投诉是对保险公司合规工作的一种监督和检验，对保险公司来说，是获取改进的机会。保险公司应建立健全的投诉受理和处理机制，及时回应客户的投诉，对于符合合规要求的投诉给予及时处理和赔偿，对于不符合合规要求的投诉进行调查和处理。同时，保险公司应加强对投诉数据的统计分析，发现问题的症结和原因，采取有效措施加以解决，提高合规工作的水平。
保险公司应加强与监管部门的沟通和合作，确保公司的发展符合监管要求。监管部门是保险市场的“守门人”，保险公司的合规工作离不开监管部门的支持和监督。保险公司应主动与监管部门进行沟通和交流，了解最新的监管政策和要求，及时调整和改进合规工作。同时，保险公司还应配合监管部门的检查和审查，积极回应问题和建议，加强与监管部门的合作，共同促进行业的规范发展。
小编认为，保险公司的合规工作是保障公司经营活动合法合规的基础，也是保护客户利益和公司信誉的重要保障。保险公司应加强合规部门的建设，加强对内部控制的管理，加强对代理人和销售行为的管理，加强对客户投诉的处理和回应，加强与监管部门的沟通和合作，共同推动保险行业的健康发展。
保险公司合规工作总结 篇3
保险公司合规工作总结
随着社会经济的不断发展和人民生活水平的提高，人们对保险需求的增加使得保险行业得到了迅速的发展。然而，在这个行业中，保险公司要赢得顾客的信任和赢得市场的竞争，必须要遵守行业的准则，并严格遵守相关的政策法规。因此，保险公司的合规工作显得非常重要。
一、保险公司必须要严格遵守相关的法律法规
首先，保险公司必须遵守《保险法》及其派生法规，比如《保险公司互联网保险业务管理暂行办法》、《中华人民共和国商业保险条例》等。这些法规规定了保险公司的业务活动范围、经营行为、投资管理以及财务报告等方面的内容。
其次，保险公司还需遵守市场准入制度、产品审批制度、投资管理制度、财务制度等各类行业标准和规范，确保自身业务的合法性和合规性。
二、加强对业务风险的管理
保险公司要加强对业务风险的管理，建立完善的风险评估和控制体系，本着保障客户利益的原则，制定出实用的保险产品和方案。保险公司必须对业务风险进行识别、评估、监控和管理，时刻了解当前经济和市场形势，合理掌控业务风险水平，确保公司能够稳健发展。
三、加强客户隐私保护
保险公司必须遵守相关的隐私保护法规，对客户的个人信息要加强保护，防止客户的个人信息被泄露。同时，保险公司还要加强客户信息的收集和使用管理，不得将客户信息用于商业活动，并建立完善的客户信息安全管理制度。
四、完善内部控制制度
保险公司的内部控制制度可以分为人事、财务、风险、合规四大模块。人事制度包括人员资格审核、员工培训、考核和奖惩等；财务制度主要包括财务预算、会计核算、内部审计等；风险制度主要包括风险评估、风险控制、风险监控等；合规制度包括对保险公司营业、产品审批、合同签订、客户服务等方面都要进行审核和审批。保险公司必须建立完善的内部控制制度，明确各项制度的执行标准和监督管理机制，保证公司日常运营的纪律性、规范性和稳定性。
五、建大数据联网平台
随着互联网时代的到来，保险公司要把握大数据技术的时代机遇，利用科技手段架构客户保险大数据，实现数据的统一采集、存储、分析、应用和保障，提高保险服务品质，提升风险防控等保险工作质量，为保险公司发展赢得时间和空间的积极因素。
综上所述，保险公司合规工作是高度重视的，必须始终坚持严格遵守行业的交易规则和监管制度，加强对业务风险的控制，重视客户隐私保护，建立完善的内部控制制度，积极进取，利用大数据和互联网技术，提高保险服务水平和质量，让公司获得更好的发展机遇和发展空间。
保险公司合规工作总结 篇4
保险公司合规工作总结
一、20XX年工作总结
自事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，立足“组织机构、制度建设、检查监督、学习教育”四个平台，围绕工作目标，理清思路，突出重点，履职尽责，积极有效开展合规工作和防范化解法律风险，较好地完成了公司领导提出的目标任务。现将成立以来所做的工作总结如下。
一、立足组织机构平台，构建合规风险管理体系
为了切实抓好法律合规工作，我部按照公司领导的要求，从组织机构入手，自上而下构建与业务发展相适应的合规风险管理组织体系。一是成立了由郭林总经理为主任，胡仲林、李洪玲为副主任，各部室负责人参加的合规管理工作委员会。并结合公司实际制定下发了《安诚保险公司合规管理实施细则》。同时，辖内各分支机构及时成立了以班子成员为组长，各职能部门负责人为成员的合规工作领导小组，加强对合规工作的领导，并建立联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作;二是设立配备专(兼)职合规员。根据保监会《保险公司合规管理指引》及监管机关的有关文件精神，并结合法人治理工作，公司各部室、11家省级分公司均设立配备了专(兼)职合规员，专司合规管理职责，为公司法律合规工作持续深入开展提供了组织保障。
二、立足制度建设平台，抓好合规管理基础工作
由于“合规”对公司来说尚属新生事物，各级管理人员对其认识还较模糊，因此，为了使合规部门发挥应有的作用，我部从制度建设入手，积极探索建立合规风险管理的有效运行机制，不断培育良好的合规风险管理文化。
一是完善合规管理制度，草拟了《安诚保险公司合规管理实施细则》、《安诚保险公司反洗钱管理办法》和《安诚保险公司员工合规管理手册》;
二是围绕各项业务流程及内控管理，对现有的规章制度进行梳理和完善，目前已经完成梳理内部管理制度6项;
三是完善合规问责制度，对违规行为进行责任认定和追究，严格问责，发现不合规操作和文明优质服务方面的问题及时给予指出并纠正，加强了对各单位合规工作的监督;
四是草拟了四季度合规管理考核办法，提出将合规管理纳入年度绩效考核范围，体现倡导合规，惩处违规，奖励优秀的理念，将合规转化为竞争优势。
三、立足检查监督平台，提升内控制度执行力在开展法律合规工作过程中，我部坚持从检查监督入手，将法律合规工作与经营管理目标、道德风险防范、案件专项治理工作结合进行，促进各项内控制度的有效落实。
一是突出重点，抓好合同审批和重大业务事项出具法律意见书的服务工作。按照法律合规工作管理等要求，坚持法律审查的独立性，进一步规范合同文本的使用，重点抓好对重大业务事项的法律审查及指导，并积极督促落实法律意见。自成立以来，我部充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、发布法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供法律服21余件次。
二是加强对分支机构法律审查的检查和指导工作。通过强化案件管理，特别是拒赔案件的法律审查和指导，为有争议的理赔案件提供法律支持。
三是根据公司领导的安排带队深入河南分公司进行了为期三天的合规经营管理验收检查，并针对检查发现的问题，提出了9项切实可行的整改要求，督促有关分公司认真整改，力求各机构在工作中能依法合规操作，营造良好合规氛围。
四是按照中国保监会《保险公司合规管理指引》文件要求，在总结第三季度合规经营季活动的基础上，组织开展了全方位的风险识别、评估与监控活个方面进行全面梳理，排查对公司发展可能造成的风险点，从而形成对各类风险进行持续有效的识别、评估与监控系统。
四、立足学习教育平台，提升合规文化意识
认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。为此，我部从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识合规管理的重要意义。
一是组织了合规管理视频培训会。组织各岗位员工学习了《保险法》、《保险公司管理规定》、《保险公司合规管理指引》、《反洗钱法》等法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。各分支机构积极响应总公司的号召，将合规管理纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会、培训会，使全员树立“合规人人有责、合规创造价值、合规提升效率”的理念，有效增强了全员依法合规经营意识;
二是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。
二、目前工作存在的不足
1、由于人手少，工作经验不足，造成想法多，举措少，落实少的局面。
规则和准则及时进行梳理和修订。
3、面对复杂多变的市场环境，新的合规风险不断产生，对合规风险管理的经验积累尚且不足，在合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱，对合规风险管理的创新和发展后劲不足。
4、培训教育不够，检查工作不到位。
三、20XX年工作计划
化解法律风险为主线，围绕“一个队伍、两个办法、三个机制、四项活动”工作目标，充分发挥职能作用，为公司业务经营有效发展提供高效的合规、法律服务和有力的合规法律支持。现对《岗位操作合规手册》三个手册，让全体员工通晓各条线的重要法律法规和监管规章，强化合规管理的依据，明确各种工作规范和标准，堵塞管理制度上的缺欠和漏洞，增强其执行力。同时，会同人力资源部制定合规管理人员胜任能力考评标准，开展合规人员资格认证活动，使各层级合规人员达到懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的要求。另一方面，立足于日常经营管理的合规，包括决策和操作两个方面的合规，继续对已经制定颁布规章制度按合规要求进行修订，加强对易发不正当交易行为的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，及时纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，坚持不懈地抓好各项合规制度的落实，不折不扣地贯彻执行。
(二)、建立合规考评制度，强化责任追究
按照合规管理方面的有关法律、法规，联系公司实际制定并推行《安诚保险公司经营单位合规风险评价办法(试行)》和《安诚保险公司合规管理员管理考评办法(试行)，将合规工作同绩效挂钩，将合规处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动合规管理的积极性，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，使合规工作落到实处。
(三)、狠抓基础管理，增强内控管理意识
第一、以合规经营和合规性监督检查为基础，增强各级机构依法合规审慎经营的意识。法律合规部将加大日常合规检查的力度，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，推进各项业务健康有效发展。计划在现金支付和客户声份识别结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，履行好反洗钱的法定义务，防止洗钱犯罪活动的发生;计划在希望工程”。
第二、进一步加强和完善合规审查、法律审查，防范风险。服务营销坚持合规审查、法律审查的独立性，继续做好对业务(合同)的审查，加大对中介业务的审查力度，特别要加强对当前合规风险多发，管理薄弱的业务和环节的合规审查及指导。继续做好法律意见书的出具工作，并积极督促落实法律意见。加强对新业务、新产品的合规合法性论证，对新产品、新技术中遇到的法律问题提供可行的解决方案，保证业务创新活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、发布法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供高质量、高效率的法律服务。继续加强各类合同管理，进一步规范合同文本的使用，加强对合同文本实施工作的指导管理，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同效力的检查作为年度例行工作，持之以恒，力求尽快见到成效。加强对分支机构合规审查、法律审查的检查和指导工作，提高经营合规水平。加强诉讼费用管理，进一步贯彻落实律师聘用管理工作制度。抓好经济纠纷案件责任追究移送工作的落实。
第三、加强调研，积极主动为高级管理层提供合规建议。一方面，高度。关注并持续跟踪合规法律、规则和准则的最新发展，准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神，另一方面，加强调研的主动性，多深入基层，了解基层公司在业务经营中遇到的困难和存在的合规风险隐患，扎实掌握第一手资料，在此基础上严密论证，揭示风险隐患，提出可行性建议。注重对业务经营中前瞻性问题的研究，及时识别风险、提示风险和提出对策。加强与各层级合规岗的联系，就合规风险管理、案件防查以及法律法规、行业准则出台对公司业务经营的影响进行调研，及时收集、反映相关情况。
(四)、围绕工作重点，坚持常抓不懈
第一、领导亲为，齐抓共管。组织开展20XX年合规建设推进年活动，尽快制定并与全员签署《合规风险管理责任书》，《经营单位合规承诺书》，建立各级“一把手”亲自抓，分管领导具体抓，各部门协调配合，公司上下齐抓共管的网络工作机制，树立合规人人有责的观念，促进合规水平的提高。
第二、组织培训，强化意识。公司将合规业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由法律合规部统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的业务培训，形成全辖联动的合规培训和宣传良好局面。计划在研究、交流合规管理工作情况、学习当前国内依法合规经营形势、任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解合规工作、反洗钱工作的必要性，明确合规风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会合规工作、反洗钱工作的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他员工，共同提高、掌握合规风险管理、反洗钱基础知识和基本技能，提高识别合规风险和可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。年内法律合规部人员至少参加过一次外部专门培训，每季至少对各层级合规员培训一次。
第三、精心组织，扩大效应。
各角度查漏补缺。
2、开展合规巡回宣讲活动，要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
3、做好反洗钱的宣传工作。每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时公司将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个分支机构做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，业务一线和柜面人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
4、公司的`董事会和高级管理人员既是公司合规文化建设的主体，又是公司合规文化的实践者和创造者，计划在适当时期举办一次公司董事和高级管理人员合规管理研讨会。
第四、建立平台，强化服务。
《合规建议》与《合规风险提示》。《合规简报》面对公司全体员工，主要是合规工作动态、最新法律法规摘编等，每月一期。《合规建议》主要从合规的角度指出行内某些工作的不足，提示相关部门给予重视;《合规风险提示》主要是通过行内外典型案例分析，指出合规风险并提供操作建议。《合规建议》与《合规风险提示》由主管领导签发，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视了合规要求，加强合规风险防范。
2、建立合规风险管理知识题库，内容涵盖各个专业条线，并计划10月底前举办一次合规知识竞赛，促进员工全面细致地掌握合规相关知识点，在整体上提高员工合规意识和法律素质的同时，积极推进合规管理工作，进而从整体上提高员工依法合规经营意识和业务操作水平，强化全面风险管理，提高公司风险防控能力。
第五、进一步加强公司法律事务管理
依法经营和依法管理水平。
--建立、健全符合国家法律法规要求的一整套公司规章制度及保障其有效执行的监督体系。
--建立、健全规范员工经营管理活动和有效控制经营管理权力的责任追究制度。
--形成事前防范、事中跟踪、事后完善的现代公司法律事务管理方式，最终实现公司决策、经营、管理工作的合法化、制度化、标准化、规范化、程序化。
--建立公司法律风险识别、评估、管理制度，并将其融入公司经营管理及公司法律事务管理的各项制度中。这些制度：防止违规方面的管理，主要包括公司遵守法律法规和行业监管规定;合同管理及国内和国际商业活动管理;知识产权管理;诉讼案件管理;公司治理管理;社会责任管理;劳动法律关系管理;公司投资、并购和重组管理公司法律事务管理的步骤：
(准备阶段：又称“基础建设阶段”和“规章制度完善阶段”，此阶段的工作重点：
--侧重于制订法律事务管理规划和普法教育规划，完善公司法律事务管理工作的组织保障，建立相应的工作制度，形成合理完备科高效的实施。
--建立健全公司规章制度体系。形成一部公司内部的适时、完备、科学的规章制度汇编。
(提高阶段：即“合同管理提高阶段”和“规范经营管理活动阶段”，此阶段工作重点：
--严格按照公司制定的《合同管理办法》，提升在合同审查会签时，“问(合同背景)、看(合同条款)、堵(合同漏洞)、核(合同标的)”的审核效果;加强对合同履行的监督，提高对合同的法律风险防控能力和水平。
--应针对经营管理活动中的不合理、不规范、不顺畅的顽疾，主动配合各级管理层理顺关系、制定制度、完善机制、明确权责，确实把法务工作向纵深辐射;坚持有计划、有重点地组织实施专项法律事务管理工作和系列活动，提高公司法律事务管理的整体水平。
(总结阶段：即“检查总结提高阶段”，此阶段工作重点是总结前两阶段的工作成果，按照公司确定的目标和任务，逐项进行检查，对不完善、不到位之处，进行“补课”，争取全面实现各项目标。
健全法务组织建设--加快法律事务管理工作机构和队伍建设。
--建立公司法律事务管理工作制度和完善法律事务管理框架。
2、健全公司规章制度体系--制定规章制度管理办法和实施计划。
--清理老规章。
--进行规章制度汇编，完善公司规章制度。
--严格对公司规章制度的执行和监督：完善责任追究制度，做到有章可依，执章必严，违章必究。
分层次、讲实效、有针对性的深入开展普法教育，达到公司领导、干部、员工：
--熟悉国家的基本法律与政治制度;
--熟知与自己所主管的业务相关的各项法律法规和规章制度，在经营管理活动中能自觉遵守和运用相关法律法规和规章制度;
--对自己不熟悉、不确定的法律法规和法律知识能主动到法律合规部咨询。
--坚持对全体员工特别是刚参加工作的新同志进行普法教育与规章制度学习，使员工能够基本熟悉与自身本职工作相关联的法律知识和公司的全部规章制度，作到学法、知法、守法。通过法制宣传工作有效的提升公司干部和员工的法律意识和法律素质。
4、强化合同管理
进一步健全合同管理制度、提升合同管理水平。--合同由法律合规部管理，机构归口管理。
--建立合同管理的配套管理制度。
--建立与完善合同履行的监督制度。
--建立合同管理效果的考核评比奖惩制度。
全程参与，抓好合同的审核与监督，做好事前防范工作，尽力避免纠纷或案件的发生，做到即使发生纠纷或案件，也必须在事实和法律方面有利于公司取得或维护其合法权益。
6、案件管理
(制定本公司的案件管理规定。做好案件管理，并坚持案件及时上报制度和案件统计制度，实行案件过错责任追究制度，将案件管理纳入年度目标考核，对隐案不报或严重失职，致使公司权益受损的直接责任人严肃处理，绝不姑息，以求将案件管理纳入一个规范化管理轨道。
(强化案件管理实效。案件处理能力和相应的管理水平会给公司经济利益带来直接的影响。对公司及下属公司的各类案件，由公司法律合规部归口管理，各相关部门要通力合作，为法律合规部对案件的证据资料收集、分析和应诉提供必要的业务支持，提升对案件的应对、救济能力。
(完善案件等法律事务处理流程每一件法律事务处理完毕，必须在一周内进行总结，提出书面结案报告，分析发生原因及责任追究或分担，并视情况提出纠正和预防措施，报公司领导批准后实行。
7、建立健全监督监察机制，加大规章制度执行力度
建立法制监督监察机制依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国保险法》等法律，约束监督内部，维护公司的合法权益。严格执行责任追究制度根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国保险法》、《职工奖惩暂行办法》精神，制定适合本公司的责任追究办法，规定公司经营管理活动必须遵守法律法规和公司规章制度。从而，从制度上保障法律法规、规章制度的有效执行。积极维护公司合法权益为提高公司的抗风险能力、增强自身的市场竞争力，必须增强维权意识，进一步加强诉讼案件、纠纷事件上报制度，主动作好起诉、应诉和非诉调解工作。注重知识产权保护工作，严格遵守《中华人民共和国商标法》、《中华人民共和国著作权法》、《中华人民共和国专利法》等知识产权法律法规，清理公司(包括下属公司)所拥有的商标、专利、条款、计算机软件、商业秘密等知识产权。公司对所拥有的商标、专利等知识产权，该申报的一定要及时申报，发现外单位侵权的一定要主动采取法律手段维护公司的合法权益。
9、拓展法律服务的领域，进一步提升法律服务水平。在公司内部建立起有自身特色的法律服务机制，保证公司及全体员工能得到及时充分优质的法律服务。
保险公司合规工作总结
今年以来，**保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、20XX年上半年合规工作回顾
上半年，我们xx**保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;
为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年工作机制更趋完善。
2、合规制度建设;
合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司《中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》，结合我司实际，制定了《**保险xx分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法》;为认真贯彻落实xx保监局《关于印发的通知》和总公司下发的《20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》的文件要求，制定《xx分公司20XX年“小金库”专项治理工作实施方案》;根据xx保监局《关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知》和《20XX版行政许可指引》的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了《拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法》，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。
3、合规风险管控情况;
风险管控是整个合规工作的重要一环，今年以来，我司不断强化对合规风险的排查工作，根据保监发【20XX】1号《关于进一步加大保险公司中介业务违法行为查处力度清理整顿保险代理市场的通知》，为规范承保流程，加强合规经营，规避监管风险，我司发出《关于承保数据真实性要求的风险预警通知》，要求各级承保中心在出单过程中，真实录入各项信息。
1、业务来源必须如实录入，严格区分代理业务和直销业务。
《承保理赔客户信息查询制度》等规定，如实收集客户各类信息资料，真实录入业务系统。
3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经发现核实，分公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。
为了管控高风险车型业务，我司出台《关于高风险车型业务的承保通知》，根据分公司10吨以上货车(含自卸车);同时分公司此类业务经营数据持续恶化，为进一步管控此类业务的承保风险，我司对高风险车型界定，并作出高风险业务承保规定和管控要求。
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。
年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收不真实、不透明的合作关系，着重检查是否利用中介业务和渠道弄虚作假、虚增成本、非法套取资金等问题。分公司常州、南通、扬州四家公司进行了现场检查。分公司根据现场结果结合各机构自查情况，分公司及时向总公司报送了自查报告，对存在一些其他问题，并制定了整改措施。
根据保监会及总公司《关于开展第三次保险机构财务业务数据真实性检查工作的通知》精神，我司认真开展财务业务数据真实性自查及整改。为积极稳妥的推进自查工作，我司在总公司文件的基础上，制定了分公司《第三次财务业务数据真实性检查实施方案》，方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求和报送时间。4月18日，我司又及时转发了总公司《关于开展第三次财务业务数据真实性自查工作的补充通知》。将总公司的要求第一时间传达宣导到位，为顺利开展自查和整改工作赢得了主动。03KKK.CoM
5、合规培训开展情况。
上半年，我司合规培训工作主要围绕三个层面进行，一是通过总公司OA合规专栏进行宣导。总公司OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示，我们及时通过晨会、工作例会进行宣导，变要我合规为我要合规。二是组织各层面人员参加分公司合规系列视屏学习培训。凡是总公司安排的学习培训，我们都认真组织，做好记录，提出要求，加强互动。三是财务、承保、理赔等条线根据总公司及监管机构的要求，及时进行各类合规培训，如理赔上，按照总公司新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求，新车险理赔系统已于20XX年6月29日正式上线运作。为了更好的集中管理，根据总公司新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求，于20XX年6月13日，对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装，并与新车险理赔系统进行了绑定。于20XX年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细致的系统培训，认真学习了总公司对于查勘手机使用的规定，并根据xx分公司的实际情况，制定了合理的查勘手机管理规定，与查勘员签订了书面的协议，以规范查勘手机的使用。
隐患、违规事件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
二、上半年反洗钱工作总结回顾
在总公司及杭州人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司***总经理为组长，分管总**为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及杭州人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。
有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况
发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识;积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
20XX年4月14日，总公司进行了20XX年反洗钱专题培训，我司反洗钱条线所有人员参加了视屏培训，通过培训，我司受训人员的反洗钱工作能力得到有效提高。
20XX年5月6日，我司派员参加了20XX年xx省反洗钱工作会，我司认真作了传达学习，重点是宣导杭州人行****行长所做的工作报告。
5、配合监管情况
为进一步满足监管机构对反洗钱工作的要求，提高公司员工反洗钱工作能力，增强反洗钱工作的有效性，我司20XX年4月18日出台印发了《关于明确反洗钱工作人员及工作职责的通知》，重新公布各部门和各机构专(兼)职反洗钱工作人员名单，对专(兼)职反洗钱工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范。
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
***副科长来我司进行反洗钱非现场监管走访，检查期间为20XX年1月至20XX年5月，分管总**陪同检查，并作了反洗钱工作的专题汇报。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
客户身份识别情况我司内审针对客户身份识别情况项目，采取分地区、保费金额分区间划分(6000元以上)的方式，对20XX年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检查，共抽样客户24个，其中个人客户与企业客户各12个。抽样保费来源均为现金或银行存款，其中个人客户6个发生理赔金额。企业客户7个发生理赔金额。赔款去向分别是汇至被保险人账户。
B、客户等级划分及客户身份档案保管
20XX年度xx全省客户数量是54142个，其中对私客户数量是42292个，对公客户数量是11850个。客户风险等级划分全部属于常规客户。
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施：
机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
违规问责工作制度化、常态化。
增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
保险公司合规工作总结 篇5
**市保险合规经营工作总结2012年3月份以来，在**领导的高度重视与支持下，在**全体员工的共同努力之下，紧紧围绕“合规经营”这一目标，坚持以现场自查，抽查，以及后台督办的的管理方式，有效地推动了代理保险健康，快速，稳定的发展。现将今年合规工作总结如下：
一、今年的主要工作完成情况
（一）制定完善的保险合规经营管理制度为切实加强邮政代理保险业务的合规经营，及时发现业务管理的弊端与漏洞，**先后出台了并下发了《人员准入管理通知》、《营销费使用管理办法》《重要凭证管理办法》、《业务检查制度》《网点销售十不准》、《客户投诉退保处理预案》等规章制度，通过制度明确规定各项经营管理行为下发管理办法。
（二）持续开展学习合规经营培训、考试为强化全员合规风险意识、提升业务技能。**组织了全局性的持证培训、合规营销话术培训、产品培训、业务规章制度学习培训以及合规经营的培训考试，培训达30场次，培训人次达到6100余人次，组织全局性开展合规经营考试达三次，平均考试合格率达到95%。目前全市邮政专柜持证率达到100%，网点持证率达到100%，储蓄营业员持证率达到60%。
保险公司财务工作总结
保险公司财务人员工作总结
保险公司财务出纳工作总结
保险公司财务月度工作总结
保险公司财务工作人员工作总结
保险公司合规工作总结 篇6
总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料，它可以明确下一步的工作方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益，快快来写一份总结吧。我们该怎么写总结呢？以下是小编为大家整理的保险公司合规工作总结，仅供参考，大家一起来看看吧。
20xx年保险公司合规工作总结 一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
一、员工管理、业务学习工作：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。
2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订xx年团险业务员的'管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、意外险方面工作：
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xx万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在xx万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
三、寿险业务方面工作：
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时用心走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终到达促单的目的。
二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
四、今年在总公司的指导下从营销部招募了xx人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费xx万，在尝试中也取得了必须的效果，但是还未到达最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
保险公司合规工作总结 篇7
保险公司合规工作总结精选
工作是从不断总结中得到经验，从而得到提升，下面是小编为大家整理的：保险公司合规工作总结，欢迎阅读，仅供参考。
保险公司合规工作总结(一)
一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：
一、员工管理、业务学习工作：
1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。
2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订开门红、国寿争霸赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订___年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、意外险方面工作：
学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将___万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。
企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在___万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的状况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。
三、寿险业务方面工作：
在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时用心走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务状况等，而最终到达促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。
四、今年在总公司的指导下从营销部招募了___人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费___万，在尝试中也取得了必须的效果，但是还未到达最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。
五、推荐：
一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，推荐公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是推荐公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮忙。
六、明年工作思路
1、做好学平险收费前的各项工作。
2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，个性是一些代理业务。
3、根据目前新型农村合作医疗的开展状况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。
4、开拓寿险市场，尝试职场营销。
5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。
6、加强对团险业务员队伍的建设。
保险公司合规工作总结(二)
转眼间，__年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是个性的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到__年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。
一、任务完成状况
今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀__万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。
球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。
总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，双达品牌增长也不理想。
二、客户反映较多的状况
对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。
1、质量状况：质量不稳定，退、换货状况较多。如___客户的球阀，___客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。
2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。
3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。
4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如___、___、___等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，这天和昨日不一样的价。
5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，___、___等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司客户至上客户就是上帝的宗旨不和谐。
6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。
三、销售中的问题
经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了必须的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，___在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。
1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。
2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种状况存在公司各个部门，公司就应有适当的考勤制度，有不良现象发生时不就应仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。
3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。
4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时带给报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。
5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱职责，互相指责。
6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。
7、部门职责不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。
以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。
四、关于公司管理的想法
我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。就应说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是十分完美的。
管理出效益，这个准则大家都明白，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司就应以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，但是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。
过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注执行力的一个重要原因，执行力从那里来过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：
1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导
2)例会定期的例会能够了解各部门协作状况，能够共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要
3)定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行状况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务
4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的用心性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有用心性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，期望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我推荐工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。
另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，用心性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当职责;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。
以上只是个人之见，不必须都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。
销售目标：
初步设想__年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定期望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。
保险公司合规工作总结(三)
转眼即逝的20__年，在分公司党委、总经理室的领导下，在各级机构的配合、支持下，风险合规工作是在消解司法案件历史包袱，沉稳应对、积极沟通，逐步解决问题的一年;是在加强外部监督与内部管理下，加大责任追究及与绩效考核挂钩力度的一年;是紧跟总公司步伐，工作稳定有序推进的一年;这一年，部门内部和谐，外部融洽，，工作取得了一定的成绩。现汇报如下，敬请评议：
一、以身作则，强化学习，营造和谐氛围
风险合规管理部是合规管理体系中的第二道防线，是各项风险排查、问题整改、合规管理的组织者、协调者、监督者。做好这项工作，不但要具有爱岗敬业、以身作则的工作态度，还要具备广泛的业务知识，更要有发现问题的洞察力及处理疑难问题的沟通协调能力。针对部门工作特点，我带领部门人员时时以传统文化精髓对照自己的言行，主动提升学习能力、工作能力及处理复杂问题的能力，才能保证各项工作的顺利完成。
我部门坚持每周二集中学习，通过学习，提高了对国家政策的把握和运用能力及工作技能;分享国学心得及人生感悟，提升了对照自己、查找不足、营造工作和谐氛围的能力。
二、完善制度，明确职责，夯实工作基础
针对合规管理工作面广点多，敏感度高、难度大、原则性强等特点，在全面梳理和整合的基础上，制定了具有针对性、可操作性的文件。
分别制定下发了《20__年风险合规管理工作指导意见》、《审计整改管理办法》、《重大保险司法案件风险应急预案》、《纪委工作规则》等;把近几年分散的监管政策、合规、法务、审计、问责处罚等方面的管理制度进行归类整理，印制呈555页的《合规管理工作手册》，予以下发，为各级机构做好合规管理工作提供了学习和管理的工具，提升了工作的效率和质量。另外还根据公司近两年全面、全员及重点领域风险排查结果，结合审计中心对我公司各层级的审计情况，全面梳理业务全流程风险隐患分布、表现形式，制定下发了《内控合规评估考核办法》，依此对各机构内控合规情况进行考核、评价。共整理出内控风险提示涉及三级机构##条、分公司各条线##条，并提出了排查要求，为提升各条线内控管理水平提供了工作指向。
三、突出重点，强化监督，确保合规经营
(一)推进合规目标责任制，进行全面合规考核评价
一是对全省所有人员签订合规承诺书、合规责任书的情况进行排查，对因漏签、新进、岗位变化等原因,需要签订的人员及时予以补签，确保其持续有效。二是对全省系统各机构合规管理工作进行全面考核评价。根据考核结果，进行分类监管,并与绩效考核挂钩。
(二)开展合规管理检查和审计整改检查
于今年8月至9月，分别对8家地市机构20__年风险合规管理考核评价自评情况进行核查，并对20__年风险合规管理工作开展、审计整改情况及反洗钱工作等进行现场检查。检查组通过制定检查方案、发现问题及时沟通、现场反馈、下发通报、风险提示等工作的开展，有效提高了被检查机构对合规工作的认识及整改落实力度。
(三)组织开展重点领域风险排查
今年以来，按照总公司部署及监管部门的要求，结合部门工作计划，分别对司法案件管理、对外借款、担保、非法集资、印章管理、反洗钱管理等重点领域进行了风险排查。各项风险排查，都做到了制定排查方案，确定排查重点、排查方法，提出排查要求;针对存在的问题，制定整改措施及整改时限，并及时进行督导落实。
(四)加大宣导力度，加强合规培训，提升岗位人员从业技能
5月份举办了风险合规管理工作会议及培训，各中支公司合规岗位人员及机关各部门合规兼岗人员37人参加了培训。4月份，审计中心在结束了对我公司为期18天的农险专项审计后，利用视频形式对审计情况进行了反馈，分公司借此机会邀请审计中心周主任就如何积极配合外部监管检查、有效化解经营风险对全省进行了培训。分公司总经理室成员、各部门负责人及各中支公司班子成员、管理部门负责人150余人参加了培训。
5月份还在全省系统内开展了打击非法集资宣传月活动及打击和预防经济犯罪宣传活动。
今年8月组织了分公司系统20__年反洗钱基础知识在线考试，三级机构反洗钱专兼岗人员及业务条线相关人员共计96人参加了考试，达到了以考促学的目的，营造了学习反洗钱知识的氛围。
(五)加大问责力度，维护问责制度的严肃性和权威性
根据公司《违规行为处罚办法》、《内部责任追究办法》、《案件责任追究办法》等文件，分公司下发及责成机构下发问责文件共21份，涉及分公司机关人员和#家中支公司共#人，其中解除劳动合同#人，留用察看#人，退回劳务派遣#人，免职#人，警告#人，警告并罚款#人，通报批评18人，通报批评并罚款##人。通过对违法违规行为和司法案件责任进行追究，构筑和完善了公司违法违规行为问责和重大案件的风险防范体系，维护了问责制度的严肃性和权威性，起到了警示作用。
(六)加大司法案件的管理力度，防控案件风险
随着司法环境、监管形势的变化，近几年保险业司法案件呈多发事态，监管部门对司法案件管理的日益加强，今年省行业协会出台了《司法案件管理工作测评办法》，对公司案件管理工作进行考核。为了防控案件风险，今年共制定下发案件管理考核方面的文件三个。为做好司法案件管理提供制度支撑。
按照案件考核要求，在全省系统开展了案件考核的26项管理内容风险排查。通过对二、三级机构案件管理所涉及内容的风险排查，及时发现各机构在案件管理上存在的问题，制定整改措施，完善制度，不断提升管理水平，规避各类风险。
今年，把部门工作称作案件管理加强年，一点也不为过，自年初，按照上级公司及监管要求，并依据案件管理流程，历经近一年时间，对已发生已报告的案件进行了妥善处理。其中案件的问责，是司法案件管理中较为复杂和敏感的工作，为了做到不枉不纵，既能使责任人受到追究，又能保护公司的骨干，还能达到监管部门的要求，我们对每件问责的司法案件，都进行现场调查，在掌握较为详实材料的基础上，对每一件司法案件进行深入研究和分析，对问责起关键作用的涉案金额、损失金额反复推敲，与监管部门进行多次沟通，在合规的前提下，对10名责任人进行了问责。
(七)做好非保险合同审核工作
非保险合同种类较多、内容广泛，而且还不断有新的合同类型出现。为了提高经办人员的法律意识、签订合同的专业能力，在审核时，部门具体经办人员积极与地市沟通，指出存在的问题，提出修改建议，做到通过一个合同解决一类问题，提高签订合同的规范化水平。截止12月16日共审核非保险合同###件次，合同金额总计####多万元。通过坚持不懈的努力，合同的一次通过率与去年相比，提高##个百分点。
(八)认真做好反洗钱制度建设、宣传培训、现场检查、整改落实等工作。
(九)有效沟通协调，全力配合审计检查
今年，审计中心对部分公司进行了农险专项审计、经济责任及常规审计，并对审计发现问题进行调查。每次审计时，都能提前沟通，认真准备，检查中积极组织、协调、，结束时听取反馈，结束后，认真组织整改。
(十)及时准确报送合规报告、合规信息、案件管理、违规处罚、非法集资、内控评估、风险排查、反洗钱管理等资料的月报、季报、年报。
(十一)加强纪委监督力度，做好纪检监察工作
一是加强组织建设，不断完善组织结构，督促条件成熟的中支机构成立纪委，对不符合要求的中支纪委组织进行了调整，搭建了纪委组织构架。二是完善纪委工作制度，制定下发了《分公司纪律检查委员会工作规则》。三是做好信访案件的调查和处理。四是组织召开廉政教育视频培训会。
四、工作中存在的问题和个人不足
在即将过去的20__年，尽管工作取得了一定的成绩，但仍存在很多不足，一是在合规管理上，有工作的主动性，但工作方法创新不够;二是对政策、合规制度的宣导、培训力度需进一步加大;三是个人深入基层督导检查不够。四是行有不得，反求诸己意识需进一步加强。
五、20__年的打算
20__年，我将时刻结合传统文化内涵，转变观念，不断加强学习，改进工作方法，将紧紧围绕公司整体目标，着重做好以下几个方面的合规管理工作：一是加强风险管理组织体系与作风建设，强化岗位培训;二是健全制度，加强合规人员管理及考核，完善合规管理运行机制。三是加强合规检查，完善风险管理监督机制。四是继续开展风险排查，建立风险排查长效机制。五是继续加大反洗钱工作管理力度，降低洗钱风险及监管风险。六是加强案件管理，降低违法违规法律风险。七是做好非保险合同管理，严控合同风险。八是进一步加强问责管理，做好惩戒与教育相结合。九是做好审计检查的协调、配合工作。十是加强与地方纪检监察部门的沟通与联系，做好纪检监察工作。
各位领导、各位同仁，20__年，我将继续以平和、谦虚、低调、谨慎、负责的态度带领部门人员客观公正、实事求是、尽职尽责扎实做好各项合规管理工作，为公司稳健持续经营保驾护航，为打造幸福企业添砖加瓦!以上报告，如有不妥，请批评指正!借此机会，对一直对我工作支持、帮助的各位领导、同事表示由衷的感谢，感恩感谢大家!
保险公司合规工作总结(四)
20__年度，在市分公司党委、总经理室和县委、县政府的正确领导下，在上级公司和县政府各职能部门的具体指导帮忙下，我公司认真贯彻落实党的十九大及省、市保险工作会议精神，以科学发展观为统领，以深入开展创先争优活动为契机，努力加强党员干部队伍建设，严格以按照机关效能建设的标准抓好业务经营管理，在坚持合规经营的同时大力拓展业务，公司的全面建设持续了良好的发展势头，全年我公司共实现保费收入万元，上缴利税万元，代收车船使用税万元，处理种类赔案笔，为出险案件赔付出现金万元，在完成上级下达的经营目标的同时，为本县经济建设做出了应有的贡献。
一、加强思想政治建设，确保员工坚定正确的政治方向
今年公司党组用心响应上级党委和县委号召，在公司党员干部中深入开展创先争优活动，公司党支部结合业务工作实际，拟定了公开承诺书，每个党员都制定了争当优秀党员承诺书，并予以公开，较好地发挥了党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，增强了党组织的向心力和凝聚力。一年来，公司全体员工紧紧团结在党组周围，精神振奋，工作努力，为圆满地完成上级赋予的各项工作任务打下了坚实的基础。全年未发生任何违法违纪行为和行政职责事故。
二、坚持以业务建设为中心，确保经济效益和社会效益双丰收
一年来，我司坚持以三个代表重要思想和科学发展观为指导，以构建社会主义和谐社会为工作的主线，为全县的经济建设和人民的财产安全保障出发，定目标、找差距、解放思想、实干创新、强化管理、提高质量，不断扩大服务领域，大力开办服务性险种，为全县人民创立放心的保险环境，取得明显经济效益和社会成效。
一是为发展全县的运输业用心带给保险服务。采取登门服务的方法，加强对各种车辆的的承保工作，用心采取优惠政策，促进车辆尤其是大货车保全保足，使事故发生后保户获得足够的经济补偿。引进差异化管理，对群众运输单位和个体保户给予了有力的经济保障，推动了全县运输业和经济建设的健康发展。
二是大力发展园方职责保险。学校安全工作是学校教育工作的重要组成部分，随着教育事业的发展和办学规模的不断扩大，教育行业面临的风险正在逐年增加。开办校园方职责保险一方面能够促使学校主动运用科学的方法，加强安全管理，采取各种用心有效的措施，增强风险意识和保险意识，防范各种可能发生的安全事故;同时在各类安全事故发生后能够立即运用现代保险机制，把风险产生的损失，分散转移出去。事故的调查处理及定性由保险公司运作，教育行政部门和学校的领导就能够从繁杂的事故处理中解脱出来了，全心全意投入到教学工作中。今年我们下大力开展这项工作，在市分公司的统筹协调下，我们在上一年度与教育部门良好关系的基础上，加大了工作力度，完成了全县的校园方职责保险承保工作，县区内23个乡镇所有中小学均在我公司投保了校园方职责险，截止12月底受理教职员工和在校学生意外事故起，已为出险学生和教职员工支付医疗赔款万元。
三、用心进行规范化管理，确保人保财险公司的良好形象
一是严格实行规范化管理。实行了集中核保、集中理赔，按照保监会的规定和保险法的条款严格费率，不违规经营，不擅自提高费率，保障了保户的权益和经济利益。同时对理赔工作进行专业化管理，提高现场勘查率，规范了各险种理赔的程序，加强大案跟踪和汽车零部件的报价工作，使赔付标准更加准确。尤其大力开展了理赔无忧金牌服务工程，建立理赔服务绿色通道，对保户带给了及时快捷的服务。
二是进一步强化服务观念。为使保户满意，全县人民满意，我司进一步推出了承诺服务和限时服务，实行了公司权限以内赔案当天赔付，超公司上报审批案件5天赔付。同时我们在加强24小时值班的基础上，设立和配置了专门的接线员、勘查员、值班司机及专用勘查车辆和设备，不论白天还是黑夜，也不论刮风还是下雨，只要有报案电话打来，理赔人员迅速出现场，在限时之内赶赴现场施救和勘查，极大地缩短了保户等待时间，加快了理赔和补偿速度。
三是树立保险形象，把人保品牌做好。今年，我们大力推进以德经营，诚信为民的进程，认真贯彻执行《营业人员服务规范和管理规定》，制定了一系列礼貌服务、廉政服务的规范措施，无论是谁，触犯保户利益，年终对本人的业绩实行一票否决，使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事;为理解全社会的监督，我们定期到群众中征求意见和推荐;用心落实礼貌优质服务措施，坚持实行礼仪服务、礼貌用语、禁服务忌语，挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动，并对着装、仪表、环境卫生、内务做了详细的标准规定，使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新，为保户创造了舒适的投保环境。
四、存在的主要问题
一年来，我们虽然取得了明显的成绩，但也存在在一些问题。主要表此刻公司的业务发展步伐放缓，市场占有率有下降的趋势。造成这一问题的原因，主要有以下几个方面：
一是市场竞争不够规范。县财产保险市场几年来随着经营主体的增加，竞争日趋激烈。在这种状况下，有些公司不按市场经济规律办事，进行恶意竞争，有的甚至置国家的法律法规而不顾，违规操作。此刻的保险经营实体，只有人保财险、平保等数家公司有经营资格，其他均属无证营业，扰乱了的保险市场。具不完全统计，今年以来几家未在注册的公司其收取保费1000余万元，直接造成税费流失达70余万元。
二是保险市场受经济水平制约明显。县是国家级贫困县，而且以农业为主，工业基础薄弱，经济发展滞后。县经济欠发达，县财产保险市场也欠发达，与其他地区还有明显的差距。
三是业务发展不均衡。近几年来，虽然县财产保险市场保费总额增幅较大，但业务发展不均衡。从各险种发展速度看，货运、机动车险增幅较大，家财、企财、职责保险等业务收入增加不明显。业务发展不均衡，一方面反映了市场供给不能满足消费者多元的保险需求，另一方面说明各家财产险公司的业务结构不合理，亟待调整。
五、明年工作基本思路
一是继续深化创先争优活动的开展。在加强党员干部队伍建设的同时，带动全体员工奋发向上、扎实工作，打造一支素质过硬的员工队伍，为公司的进一步发展带给足够的人力支持。
二是深入学习贯彻党的十七届五中全会精神，了解、掌握国家经济发展十二五规划的要点，进一步转变思想观念，用心适应经济发展的新形势和股份制改革后新的管理模式和展业模式，继续加强竞争意识和危机意识的教育，注重运用数据管理，引入激励机制，全面调动员工的用心性和主动性。
三是正确处理规模与效益、当前与长远、做大和做强的关系，认真贯彻防风险、保效益、促发展的方针，坚持近期有效、长期有利的原则，加强整体竞争力度，注重业务承保质量，以最快速度和最优的质量占领市场。
四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通，争取他们的协助，努力提高各种车辆、学平险、校园方职责险和医疗职责险的承保率。
五是强化理赔服务工作。努力提高现场查勘率，采取人性化服务，区别对待性质不同的案件，加快理赔速度，提高服务质量，改善外部展业环境。
六是针对竞争，密切注意同行业发展举措，加大公关力度，采取用心有效的方法，参与竞争，巩固原有险种的市场份额，用心拓展新业务、新保源。
保险公司合规工作总结(五)
20__年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了必须的成绩。
今年以来，公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理工作取得了必须的成绩，客服水平也有了一些根本的提高。公司透过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服务水平，创造客户价值，用心承担社会职责，为公司永续经营打下坚实的基础。客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体此刻以下几个方面。
一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进一步完善相关管理制度
1、主要从内强素质、外树形象着手，透过狠抓公司各岗位人员素质，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。
一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，今年以来，我部着重从完善制度着手，透过加大制度的执行力不断加大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素质。
针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性，并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方应对客户服务人员做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场指导，并予以相应处罚。透过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。
20__年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客户服务部的服务质量。
二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展
为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务发展带给坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期组织客服人员透过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查状况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。
三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合
我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿1+N服务计划。旨在透过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并透过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作带给了很好的基础，也为加强我司与代理单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。
四、从服务的本身出发，一切为了客户着想，不断创新服务资料
1、用心配合分公司做好VIP客户工作为了进一步构建公司VIP客户服务体系，为VIP客户带给附加值服务工作，分公司开展了面向全区VIP客户带给特约商家优惠服务的活动，透过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在必须程度上提升了公司的知名度。
2、公司理赔部把上门送赔款工作做细做新，用心为学生险业务拓展工作做铺垫，继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。
繁忙的工作，有成绩也有不足，在做好总结的同时，要不断改善，现就不足与差距结合20__年的工作如何进行改善做如下安排：
(一)抓紧分公司下发的各类业管相关文件的落实及执行工作，继续做好客户服务部人员个性是新人的专业知识及技能的培训，提高服务人员的整体综合素质。
针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因，客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏，20__年，我部将继续采取多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行专门培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，将其运用到实际操作中。透过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。
(二)配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务发展带给强有力的业务支持及后援保障用心配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。
(三)以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密结合，全面诠释国寿1+N服务内涵
1、配合分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺利实施。
2、保证两鸿满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为20__年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的满意度。
3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提高自身综合素质。
总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，以教育训练为基础，用心推进柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制，提高客户满意度，提升柜面运营潜力，防范经营风险，树立中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任。
客户服务工作是一项长期的工作，如何在激烈的服务竞争中处于不败之地，真正把对客户的服务做好、做永久、做到深入人心，并非一个人一朝一夕能够完成的，而是公司每一个部门整体的工作，人人都是公司客户服务链的一个关键环节，我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服务工作结合起来，全员服务，营造良好的服务氛围，国寿1+N服务需要我们每一个客户服务人员去全面诠释，良好的客户关系需要我们每一个国寿员工去共同增进，客户的满意度与国寿品牌知名度及形象的提升将是我们每一个国寿人的职责与骄傲!
记得有一位实战培训专家曾说过，简单的事情重复做，你就是专家;重复的事情快乐做，你就是羸家。客户服务工作是一项长期的、较为复杂的综合性工作，我部将要求所辖人员在平凡的工作中，不断提高服务意识，营造全员为客户服务的氛围，将简单的工作做成不简单的事，到达客户、公司、自我的三嬴。
保险公司合规工作总结 篇8
保险公司合规工作总结
一、
在当今复杂多变的商业环境中，保险公司的合规工作显得尤为重要。保险公司作为金融机构，承担着保护客户权益和维护金融市场稳定的责任。合规工作可以帮助保险公司遵守法律法规、规范经营行为、减少违规风险。本文将详细介绍保险公司合规工作的内容和重要性。
二、合规工作的内容
1.法律法规遵循：保险公司需要遵守国家和地方的相关法律法规，包括《保险法》、《公司法》、《证券法》等。保险公司要制定内部规章制度，明确各级管理层和员工的权责和行为规范，并进行培训和考核，确保员工的行为符合法规要求。
2.业务审查和合同管理：保险公司要对业务开展前后进行审查，确保业务符合法律法规和公司的内部规定。保险公司要对合同进行合规审核，包括合同条款的合法性和客户信息的真实性。合同管理工作还包括合同的归档和备份，方便后续合规审查和纠纷处理。
3.产品合规管理：保险公司在推出新产品或修改产品时，需要进行产品合规审查。审查内容包括产品设计是否符合保险法规定、风险评估是否充分、销售宣传是否真实、客户权益是否受到充分保护等。产品合规管理还包括产品销售的合规监控和销售渠道的合规管理。
4.内部风险控制和监测：保险公司要建立健全的内部控制制度，包括内部审计、风险控制和监测体系。内部审计要定期对业务和管理进行检查，风险控制要通过风险评估和风险防范措施来降低违规风险，监测体系要对业务进行实时监测，及时发现和处理违规现象。
三、合规工作的重要性
1.维护公司声誉：合规工作可以帮助保险公司建立良好的声誉，树立诚信经营的形象。合规工作不仅是对外部的一种承诺和约束，也是对公司员工的自我约束和教育。只有在合规的基础上，保险公司才能赢得客户和投资者的信任，增强市场竞争力。
2.降低违规风险：合规工作可以帮助保险公司减少违规风险，降低业务和经营风险。保险公司如果违规操作，可能会面临行政处罚、民事赔偿等法律责任，甚至可能被吊销经营许可证。通过合规工作，保险公司可以及时发现和处理违规问题，减少法律风险带来的损失。
3.保护客户权益：合规工作是保护客户合法权益的重要手段。保险公司要遵循保险准则和规范，不得利用隐瞒、误导等手段损害客户利益。合规工作可以确保保险公司的产品和服务具有合法性和合规性，真实有效地满足客户需求，保护客户的权益。
四、合规工作的挑战
1.法律法规的复杂性：保险法律法规体系庞杂繁复，保险公司需要不断跟进和学习新的法规要求，与时俱进。不同地区的法律法规差异也是保险公司合规工作的一大挑战。
2.内外部监管的压力：保险公司不仅要承受政府的监管，还要应对社会公众和媒体的关注和监督。这给保险公司合规工作带来了更大的压力和挑战。
3.人员培训和教育的难度：保险公司要对员工进行合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。由于保险业务的复杂性和多样性，保险公司的合规培训和教育工作面临较大的难度。
五、
保险公司的合规工作对于公司的长期稳定发展至关重要。通过合规工作，保险公司可以维护自身声誉、降低违规风险、保护客户权益。保险公司在进行合规工作时需要面对法律法规的复杂性、监管压力和人员培训难度等挑战。保险公司需要不断加强合规工作，提高自身合规水平，确保稳定、可持续发展。
保险公司合规工作总结 篇9
保险公司合规工作报告
ⅩⅩ保险公司合规工作报告
省公司：
人保ⅩⅩ分公司ⅩⅩ年年底迎来了ⅩⅩ市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市ⅩⅩ年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，ⅩⅩ分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验：
一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学习，解剖思想，为合规经营奠定基础。 （一） 强化各层级高级管理人员的合规经营理念
ⅩⅩ分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。
1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训，目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念，提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人员的管理技能
2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人
员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。机构的经营管理出现问题，追究班子责任
（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。
第一， 选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责，想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。 第二， 加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服
务的思想，通过对合规的学习和防预风险能力的培养，使他们成为第一线合规管理、预防风险的人才。
（三）、利用各个渠道宣传合规管理工作的重要性，强化灌输全员合规经营意识。
为了进一步加强广大员工对此次整规工作的认识，ⅩⅩ分公司打印宣传小册分发，实行月例会等多种方式加大宣导力度，使全体员工充分认识到了规范工作的重要性和必要性。在分公司的月例会上，各分管领导必须要对分管片区机构的规范工作进展情况进行汇报，公司主要领导及时掌握分管片区机构的工作情况，对合规工作进度进行严密的督导、追踪，保证合规工作落到实处。建立、健全防控机制，完善合规制度与政策，促成高效的合规和风险监控管理体系。
合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。尽管从表面上看，合规管理职能的设置可能在一定程度上增加公司管理架构的复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治的重要手段与工具的特性。而且在更多情况下，正是因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他
部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的外部监管限制。
1、从员工角度分析
为监控风险，阻止ⅩⅩ分公司内部的意外事件及问题发生，全面监控全市业务流程，降低公司内部风险。ⅩⅩ分公司在ⅩⅩ年继续全面推进了制度建设，重点在三大产品部门和后援部门等强化内部控制力度。重新梳理了公司的内控制度汇编，并针对普遍存在的薄弱环节制定了各个层级培训方案。通过系列合规培训，为全员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事坚决做到不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。 2、从内控制度建设方面分析
由于存在制度不完善、有漏洞和隐患，制度控制力较弱等现象，ⅩⅩ分公司总经理室高度重视，着手从以下两个方面着手抓起：
（一）、从内部管控抓起，严格规范业务操作。
一是转变发展思路，引导和监督各三级机构和从
业人员，以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从行业整体利益出发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，创新产品服务谋效益，强化内控制度防风险，推进诚信建设树形像。
二是规范业务操作，对各三级机构明确提出“四个必须”：第一，车险手续费必须坚决降下来，商业险要控制在15%、交强险4%以内；第二，车险折扣率必须要有明显的降低；
三是由分管车险和非车险工作的副总分别带队，到基层经营机构加强车险调研和非车险督导。
（二）、积极配合当地行协同自律，全面改善市场环境。
一是着眼全局和长远利益，以行业发展为己任，主动配合ⅩⅩ保监局的工作，并借助ⅩⅩ行业协会的协调机制，积极有效地推进见费出单。
二是加快信息平台建设，扩展信息平台功能，积极与当地工商银行分行进行沟通和协作，为ⅩⅩ分公司车险的合规经营提供了技术保障。
三是以贯彻落实保监会70号文件精神为契机，积极发挥ⅩⅩ分公司作为行业协会会员的作用，加强与各家公司的沟通，开始实行新的行业自律公约。
四是加强应收保费管理，同时仍在不断
完善相关管理办法。
从公司业务流程上抓好基础管理工作，并对重点问题与环节做好管控，保障合规管理工作的落实。
ⅩⅩ年是分公司基础工作规范化达标全面推动的一年，公司各个职能部门与三大产品部门从各个管理的层面制定部门基础工作规范化操作标准及实施办法，进一步充实和完善内控制度，从源头上夯实基础，增强依法合规经营。 四、加强法制建设与纪检监察力度，坚决查处违法违规行为 ，建立责任追究制度。
分公司在ⅩⅩ年对机构应发现而未发现的违法违规行为，将按照相关规定严肃追究第一责任人及相关人员的责任。对ⅩⅩ年1月1日以后发生的违法违规行为，分公司将按照保监局的要求，给予责任人员行政处分、调离岗位或撤销职务直至解除劳动合同的处罚。 对工作不认真、自查不深入的机构，严肃追究第一责任人和相关责任人的责任，对规范工作绝不手软、绝不姑息迁就。
合规管理工作是一项需要长期强化的工作，合规管理的价值在于：通过合规管理，公司制度的推动得到充分落实、员工素质提升得以逐步实现，公司的健康发展得到的良好的保证，
在合规经营的道路上，我们要倡导并推行诚实守信的
道德准则和价值观，培育员工的合规意识，推行自觉合规经营，促进内部控制的有效实施，有效识别并积极主动防范和化解合规风险，确保公司的稳健运营，使公司健康、有序的快速发展，让合规工作为公司创造价值的理念深入每个员工的心中，全力建设好我们生存的环境，使公司与员工双赢。
分公司目前在合规经营中不仅迈出了坚实的一步，在未来的路程中，我们还将继续将合规管理的理念传导下去，让合规经营为公司创造更深远的价值。
保险公司合规工作总结 篇10
近年来，保险行业的监管越来越严格，保险公司需要全员参与，不断提高合规意识，保证公司合规运营。本文将对保险公司合规工作进行总结，主要包括合规概述、合规管理体系、合规制度建设和合规培训与宣传等内容。
一、合规概述
保险公司合规是指公司依法、规范、诚信经营，遵守行业准则、道德伦理，以客户利益为核心，保护客户权益，严格履行委托责任。保险公司作为一家金融机构，其主要业务是为客户提供保险服务，因此合规尤为重要。在合规方面，保险公司需要积极履行社会责任，遵守行业监管规定，规范业务行为，保护客户权益，提高公司信誉度和口碑。
二、合规管理体系
保险公司应树立合规文化，完善合规管理体系，从组织架构、制度设计、流程管控等方面落实合规责任，确保公司合规运营。
1、合规组织架构：保险公司应设立合规部门或合规分管领导，明确合规管理职责、制度和工作要求，建立合理有效的内部管理机制，实行内部管理制度。
2、制度设计：保险公司应建立完善的制度体系，包括公司章程、内部控制制度、风险管理制度、反洗钱制度、合规监管制度、信息安全制度等，使所有的员工在遵守规则方面有清晰的操作指引。
3、流程管控：保险公司应严格控制业务流程，建立完善的审批流程，确保所有业务符合监管要求和公司内部规定。
三、合规制度建设
保险公司应建立完善的合规制度体系，包括公司章程、内部控制制度、风险管理制度、反洗钱制度、合规监管制度、信息安全制度等。制度体系应从以下几个方面进行建设：
1、风险评估：保险公司应对自身的风险情况进行评估，确定合规风险，制定相应的合规措施。
2、合规监管制度：保险公司应制定符合监管要求的合规管理制度，建立健全的内部控制制度和监督机制。
3、客户权益保护制度：保险公司应建立健全客户权益保护制度，强化服务意识，提高服务品质，保障客户利益。
4、反洗钱制度：保险公司应建立反洗钱制度，严格落实客户身份识别和交易记录保留等制度要求，防范洗钱风险。
四、合规培训与宣传
保险公司应定期开展合规培训和宣传活动，提高全员合规意识，确保公司依法经营。合规培训和宣传应包括以下内容：
1、法律法规知识普及：保险公司应通过定期培训、内部通知等方式普及法律法规知识，提高全员合规意识。
2、合规管理制度宣传：保险公司应定期向全员宣传合规管理制度，确保制度得到落实。
3、合规风险分析：保险公司应主动分析合规风险，定期组织全员进行合规风险评估，有效预防合规风险。
4、违法违规案例宣传：保险公司应向全员宣传违法违规案例，警示全员遵守法律法规，规范业务行为。
总之，保险公司合规工作是保证公司合法合规运营，保护客户利益，提高公司品牌形象的重要保证。保险公司应以客户利益为核心，全员参与，增强合规责任感，规范业务行为，建立健全合规管理体系，不断提升公司合规运营水平。
保险公司合规工作总结 篇11
保险公司上半年合规、反洗钱工作总结
今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：
一、xx年上半年合规工作回顾
上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况；
2、合规制度建设；
3、合规风险管控情况；
我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况；
合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合规培训开展情况。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；
合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：
全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。
行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。
二、上半年反洗钱工作总结回顾
在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下：
1、注重领导，完善组织领导体系。
为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。
2、反洗钱内控制度建设与执行情况
上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》（安保苏发[xx]73号）、《反洗钱管理办法》（安保苏发[xx]80号）等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。
总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。
3、反洗钱内部审计情况
在反洗钱工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。
xx年5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度执行及执行情况；三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。
4、反洗钱宣传与培训情况
xx年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。
公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司OA、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识；积极组织反洗钱工作条线人员参加总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。
5、配合监管情况
今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求意见表”恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的情况。
此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统详细了解我司履行反洗钱义务情况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。
6、保密义务履行情况
我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
A、客户身份识别情况
B、客户等级划分及客户身份档案保管
对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。
同时，我司及时向人行报送《非现场监管》报表及总公司反洗钱相关报表。
反洗钱工作存在的问题及整改措施
1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构掌握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前情况下，难以形成合力发挥联动效应。
2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。
三、下半年合规管理工作计划
下半年，我们依然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高质的做好规定动作。
1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。
2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。
3、强化合规管理、完善内控制度。为进一步强化职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的公司合规文化和合规管理长效机制。
总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续按照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。
保险公司合规工作总结 篇12
今年以来，在省分公司的正确领导下，xx分公司新班子带领全市系统牢固树立和实践科学发展观，认真贯彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应对激烈的市场竞争的挑战，围绕“开门红”、“”任务目标，努力克服内部和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展，取得了积极成效。
一、主要经营指标执行情况
（一）在困境中求发展，业务规模保持行业首位
目前xx市场寿险主体。截止6月30日，全市寿险行业的营销人力约1600人，较年初下降11%。
xx人寿：人力约，同比负增长，市场份额19%。
xx人寿：人力约，同比负增长，市场份额12%。
xx人寿：人力约，同比增长，市场份额。
xx人寿全市系统：人力734人，较年初增长5%，总保费规模万元，同比负增长，占市场份额的55%，业务规模居行业首位。
（二）调整结构，规模效益齐头并进
截止，同比下降，占总保费的比重为，与去年同期相比下降了个百分点。实现5～9年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模万元，同比下降。实现续期保费万元，续收率，同比增长，占比，与去年同期相比提高了个百分点。
（三）半年目标完成情况
截止6月30日个险渠道实现万元，完成率。其中3～9年期万元，完成率；20xx年期及以上万元，完成率；实现短险保费万元，完成率；银保渠道实现保费万元，完成率，其中趸交万元，完成率，期交万元，完成率。一季度保险先进村入围17个，完成率。
（四）人力稳步增长，队伍规模居行业首位
